De cele mai multe ori, când vorbim despre investiții, majoritatea dintre noi iubesc rezultatul final, și anume câștigul, dar urăsc începutul care presupune risc și renunțarea la o sumă de bani. De aceea nu toată lumea poate face afaceri, cum nu toată lumea poate fi formată numai din consumatori. E normal să existe o balanță.
În investiții pregătirea emoțională este indispensabilă. Nu poți începe o afacere și nu o poți dezvolta dacă nu ești pregătit emoțional.
Orice investiție trebuie privită ca o relație de lungă durată pentru care ești dispus să faci compromisuri pentru a evolua împreună. Asta nu înseamnă să devii obsedat de investiția făcută, ci doar să ai încredere că totul va fi bine și să fii dispus să îți asumi riscuri atunci când este nevoie.
Ai încercat cândva să ai propria afacere? Te-ai ocupat de sediu, de utilaje, de publicitate, de angajați, de tot și într-un final ai eșuat? Pe moment, ești afectat emoțional, te superi și nu mai vrei să încerci această experiență niciodată. Așa se întâmplă și când investești la bursă de exemplu. Dacă înregistrezi pierderi sau creșterea profitului e prea mică, preferi să te retragi decât să continui în neant.
Dar tocmai asta e ideea în investiții. Să nu te retragi niciodată. Și, de asemenea, să urmezi un plan riguros și înțelept.
Autorul Jason Kelly, a lansat peste 20 de cărți în domeniul financiar și este cel mai bine vândut scriitor în acest domeniu, bucurându-se de fani în toată lumea.
Cea mai recentă carte a sa, „Semnalul de 3%”, se află deja în atenția publicului pentru că prezintă un sistem care, susține el, va permite investitorului să-și depășească performanțele investiției fără a fi un ghicitor sau un cronometru al pieței financiare.
„Metoda este folositoare și pentru cei care sunt adepții sistemului „cumpără și păstrează”. Avantajul semnalului de 3% este că te ferește de emoțiile neplăcute provocate de scăderea pieței și contracarează frica de a pierde atunci când reintri pe piață.
Ca tehnică de lucru, metoda pornește de la un portofoliu de 80/20 acțiuni cu obligațiuni care va fi echilibrat periodic în momentele oportune semnalizate de plan. La fel ca majoritatea metodelor de investiții pe termen lung, și aceasta presupune alimentarea contului de investiții cu un procent de circa 9% din venitul tău net."
-Jason Kelly-
Kelly începe cu presupunerea că piața de valori este un mediu cu validitate zero, ceea ce este cunoscut în mod obișnuit ca o mișcare aleatorie. Rezultatele sunt imprevizibile, iar atât experții, cât și cei amatori, greșesc astfel aproximativ jumătate din timp.
Semnalul de 3% este un plan de investiții care depășește bursa generală prin mutarea banilor în sau din fondul de acțiuni o dată pe trimestru, pe baza prețului fondului. Când fondul crește cu 3% într-un trimestru, investitorul nu face nimic. Când crește cu peste 3%, investitorul vinde surplusul de profit și îl mută într-un fond de obligațiuni sigure. Când crește sub 3% sau scade în valoare, investitorul folosește bani din fondul de obligațiuni sigure pentru a cumpăra fondul de acțiuni până la linia de creștere de 3%.
Această acțiune simplă, folosind doar claritatea prețurilor, îl ghidează pe investitor să cumpere mai mult din fondul de acțiuni atunci când prețul său este mic și să vândă o parte din acesta atunci când prețul său este mare. Cu cât este mai mare deficitul, cu atât investitorul cumpără mai mult. Cu cât surplusul este mai mare, cu atât investitorul vinde mai mult.
Această metodă lipsită de emoții, alimentată de prețuri, nu de opinie, bate piața. Procedând astfel, îi învinge pe majoritatea consilierilor profesioniști, deoarece majoritatea pierde în fața pieței.
Planul reduce stresul investițional prin eliminarea necesității de a monitoriza știrile și opiniile financiare, care emit sfaturi contradictorii bazate pe „instinctul investițiilor” și alte predicții nesigure. O formă cheie a stresului de a investi, indecizia, este eliminată urmând semnalul trimestrial, care specifică câte acțiuni să cumperi sau să vinzi.
„Sună bine.” Cum să nu, te asigură experții, cu vreo 10 procente pe an în medie de-a lungul timpului. Asta înseamnă că economiile tale se vor dubla la fiecare șapte ani! Dacă ești atent și un pic mai deștept decât alții, ai putea să te descurci și mai bine.
Și așa începe. Lucrurile merg bine timp de câțiva ani după ce îți muți economiile în bursa de valori, probabil în fonduri mutuale, și probabil într-un cont de pensie la muncă, și după aceea piața cade. Titlurile anunță o recesiune. Șomajul crește și ce faci?….” (Jason Kelly)
„Semnalul de 3%” oferă un cadru aritmetic simplu pentru a cumpăra ieftin și a vinde scump, urmărind o rată de creștere anuală de 12%, angajându-te doar 15 minute din timp în fiecare trimestru.
Adesea auzim și am ajuns să credem că modelele îi înving pe experți. Kelly oferă investitorului individual un model mecanic simplu, care inspiră disciplină, elimină o mulțime de emoții de auto-sabotare și are un palmares bun. Va continua să depășească performanțele? De fapt, s-ar putea.
Aceasta este o carte pe care o recomandăm cu plăcere investitorilor obișnuiți cu fonduri financiare minime, deoarece autorul prezintă o metodă simplă, dar eficientă, de gestionare a portofoliului de investiții.
Metoda autorului vă ghidează să vindeți în mod mecanic și constant la maxime relative de pe piață și să cumpărați la minime relative ale pieței. Trebuie să petreceți doar 10 minute examinând portofoliul o dată pe trimestru pentru a face reechilibrarea adecvată și apoi să treceți la alte lucruri importante din viață.
Respectarea acestei metode de investiții nu numai că ajută la minimizarea greșelilor potențial costisitoare introduse prin emoții iraționale și judecăți defectuoase ale omului, ci elimină stresul investitorilor care pot avea încredere în a depăși performanța pieței financiare pe termen lung.
Dacă vrei să afli cum funcționează întregul plan de investiții și răspunsurile la întrebările pe care sigur le ai în urma citirii acestui articol, te invit să descoperi cartea: